Planificación financiera transfronteriza México–Estados Unidos
Tu patrimonio vive en dos países. Tu plan también.
Para ciudadanos, residentes y titulares de green card de EE. UU. con cuentas, propiedades, herencias o familia en México. Coordinamos inversiones, impuestos, retiro y patrimonio entre las dos jurisdicciones — con tus activos a tu nombre en Charles Schwab y sin comisiones, nunca.
Qué significa «solo por honorarios»
- ✓ Nos pagas tú, y nadie más
- ✓ Sin comisiones, sin cuotas de producto, sin pagos de terceros
- ✓ Fiduciarios en cada recomendación, por escrito
- ✓ Una relación continua, no un plan de una sola vez
- ✓ Tus activos quedan a tu nombre en Charles Schwab
- ✓ Asesores en EE. UU. y en México
¿Te suena familiar?
Tienes cuentas bancarias o de inversión en México y no sabes si estás reportándolas bien (FBAR, FATCA, Formulario 8938)
Compraste una propiedad en zona restringida a través de un fideicomiso
Tienes fondos de inversión mexicanos que el IRS podría tratar como PFIC
Recibiste — o vas a recibir — una herencia de familiares en México
Vas a vender una propiedad en México y no sabes cómo se grava en EE. UU.
Tienes Afore o semanas cotizadas en el IMSS además de Social Security
Tu cónyuge no es ciudadano estadounidense y te preocupa el impuesto sobre herencias
Ya te dijeron "eso no lo manejamos"
Nosotros sí.
Sin conflictos de interés
No recibimos comisiones ni vendemos productos. Somos completamente imparciales y trabajamos al 100% para nuestros clientes.
Tecnología de última generación
Creemos en mantenernos actualizados con la tecnología más avanzada para ofrecer la mejor experiencia y proyecciones de planificación a nuestros clientes.
Completo
AIO trabaja contigo para crear un plan financiero integral que incluya todos los aspectos de tu bienestar financiero: gestión de activos, planificación para el retiro, planificación fiscal, planificación patrimonial, y análisis de seguros.
Planificación personalizada
Cada caso requiere una perspectiva única y un plan que se adapte a la persona. Trabajamos contigo de forma cercana para desarrollar un plan financiero diseñado especialmente para ti y tus metas.
Atención virtual
Principalmente ofrecemos servicios de planificación financiera en línea a través de reuniones virtuales por Zoom. Podemos reunirnos en persona si es necesario. Estamos ubicados en Tucson, Arizona, pero viajamos regularmente a nuestras oficinas en Los Ángeles, Las Vegas, Portland, Boulder y Seattle.
Lo que nuestros clientes dicen sobre nosotros
No tengo más que cosas buenas que decir sobre AIO Financial. Hacen mucho más que simplemente administrar mis inversiones. Crearon un plan que abarca todas las áreas de mis finanzas, lo cual me brinda una enorme tranquilidad.
Los recomiendo ampliamente a cualquier persona, especialmente a quienes tienen un patrimonio elevado. No reciben comisiones ni venden productos, así que sé que siempre están haciendo lo que es mejor para mí.
Recomiendo ampliamente a AIO Financial. Bill, Larissa, Alex y Luis siempre han respondido de manera rápida y atenta, y sin duda nos han ahorrado miles de dólares gracias a sus consejos. Nunca nos presionan para vendernos productos o servicios y constantemente han superado nuestras expectativas. No puedo imaginar un mejor servicio.
AIO hace un excelente trabajo al comprender mis necesidades, reunirse conmigo regularmente y orientarme sobre mi situación financiera y las opciones que tengo disponibles. ¡Estoy muy feliz de haber encontrado a AIO!
No tengo más que elogios y respeto por esta empresa. Te tratan con el mismo cuidado y atención, sin importar si tu inversión es grande o pequeña. Ofrecen un servicio personalizado, confiable y siempre están disponibles. ¿Qué más se puede pedir? ¡5 estrellas y más!
He estado con el equipo de AIO durante muchos años. ¿La razón? Me brindan la experiencia y el conocimiento que necesito para realizar inversiones que se adapten a mis necesidades, mi edad y mis objetivos futuros.
Durante mucho tiempo me he sentido seguro gracias a sus servicios financieros honestos y justos. Hoy revisamos muchas opciones de inversión sostenible y socialmente responsable que ayudarán a combatir el cambio climático, promover la igualdad en el lugar de trabajo y contribuir a un futuro más democrático.
¿Cómo trabajamos y con quién?
$200M administrados, fiduciarios desde 2012, CFP®, custodia en Charles Schwab, RIA registrada
Trabajamos con familias generalmente con al menos USD$400,000 en activos invertibles
¿Dónde has visto AIO Finanzas?
Pilares de Inversión
Diversificación
Rebalanceo Estratégico
Costo Bajo
Minimización / Diferimiento de Impuestos
AIO Finanzas utiliza las herramientas más avanzadas de planificación financiera e inversión para brindar el mejor servicio posible a nuestros clientes.
